工行广安分行发布一则成功防范电信诈骗事件案例 酷π APP

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近日，工行广安分行发布一则成功防范电信诈骗事件案例。

一、案例经过

2024年9月14日下午，广安分行营业部接待了一位中年男性客户，客户要求将其名下二类卡升级为一类卡，并同步调高网银支付限额。该网点柜面人员例行询问客户办理用途，得知其主要目的是将卡内资金转入一个名为酷π的APP中进行投资。柜面人员立即警觉马上联系当班运营主管，并继续询问该APP的相关信息。工作人员从客户的描述中了解到酷πAPP是利用一种名为π币的虚拟货币进行投资买卖，该款应用宣传其收益率极高，并承诺保本。运营主管了解清楚事件后意识到该名客户极有可能遇到了电信诈骗，于是将客户带到休息区详细为客户讲解相应反诈知识，同步告知客户该行通过全球咨询平台、融安e信平台查询到该APP的风险信息，结合网络通过虚拟货币诈骗的真实案例警示客户。客户听后当即醒悟并删除该APP，对该行工作人员表示了真挚的感谢。

二、案例分析

在本次案例中，网点柜面服务人员办理业务在中保持高度警惕，秉承认真负责的工作态度和过硬的业务水平，坚决贯彻账户分类分级管理要求，严格落实优化账户服务与账户风险防控并重的要求，有效识别客户，对存疑客户及时联系运营主管进行进一步甄别核实。当确定客户遇到诈骗时，网点工作人员及时采取措施，并向客户讲解相关反诈知识及反诈案例，成功阻止客户被骗，防范风险。

三、案例启示

随着互联网的飞速发展，各种诈骗手段层出不穷，此次案例中的π币便是披着“区块链”外皮的虚拟币骗局，此类骗局因为足够低门槛、易操作，导致大量中老年人被骗入局。这类人员往往具有一定积蓄和经济能力，防骗意识薄弱，对经济领域的违法犯罪活动了解不多，易被表面假象所迷惑，基本没有考虑投资风险，从而给不法之徒可乘之机。作为一名金融从业者，应当在工作中应保持高度警惕，理智分析，提高风险防范意识，在为客户提供优质、高效金融服务的同时保持对诈骗手段的警惕性，筑牢反电信诈骗防护网，切实保障客户财产安全，维护金融消费者切身利益。（供稿：工行广安分行）